SME Crowdfunding ดำเนินการอย่างไร
แพลตฟอร์มทางการเงินแบบดิจิทัล (Fintech) ของ สยาม วาลิดัส ซึ่งได้รับรางวัลการันตีชนะเลิศมาแล้ว จะมาช่วยให้ SMEs ซึ่งไม่สามารถกู้ยืมเงินจากธนาคารหรีอสถาบันการเงินโดยทั่วไป จะสามารถได้รับเงินทุนหมุนเวียนจากนักลงทุนเฉพาะกลุ่ม
Frequently Asked Questions
ใครสามารถออกหุ้นกู้ผ่านแพลตฟอร์มของสยามวาลิดัสได้บ้าง
คุณสมบัติผู้ออกหุ้นกู้:
1. ท่านจดทะเบียนประกอบธุรกิจในประเทศไทย ในรูปแบบ บริษัทจำกัด หรือ บริษัท (มหาชน) จำกัด
2. ธุรกิจของท่านมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 1 คน เป็นคนไทย (ถือหุ้นไม่น้อยกว่า 20%) และต้องเป็นผู้มีส่วนในการตัดสินใจดำเนินธุรกิจ และอาศัยอยู่ในประเทศไทย
การออกหุ้นกู้ผ่าน Crowdfunding มีกระบวนการอย่างไร
4 ขั้นตอนในการออกหุ้นกู้ผ่าน Crowdfunding
ขั้นตอนที่ 1 : กรอกใบสมัครและแบบประเมินความเสี่ยงในการกู้เงิน
บริษัทสมัครใช้แพลตฟอร์มของ สยามวาลิดัส
– ข้อเสนอเพื่อระดมทุน เช่น เพื่อขยายธุรกิจ, เพื่อเป็นเงินทุนหมุนเวียน, เพื่อการรวมหนี้
– อัพโหลดเอกสารสำหรับประเมินความเสี่ยงในการกู้เงิน
หลังจาก สยามวาลิดัส ทำการประเมินบริษัทถึงความน่าเชื่อถือทางการเงิน โดยอ้างอิงตามเอกสารที่บริษัทจัดส่งมาแล้ว สยามวาลิดัส จะจัดอันดับความเสี่ยงของบริษัท ซึ่งจะมีผลต่ออัตราดอกเบี้ยที่จะกำหนดตอนออกหุ้นกู้ หลังจากนั้น บริษัทต้องแสดงความเห็นชอบในอันดับความเสี่ยงดังกล่าว และเงื่อนไขต่างๆ โดยลงนามผ่านเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์
ขั้นตอนที่ 2 : การลงทะเบียนซื้อหุ้นกู้ Crowdfunding
หลังจากที่ บริษัทเห็นชอบในอันดับความเสี่ยง และเงื่อนไขต่างๆ สยามวาลิดัส จะขึ้นทะเบียนหุ้นกู้ของบริษัทเพื่อให้มีการขายได้บนแพลตฟอร์ม นักลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดของหุ้นกู้ Crowdfunding แต่ละอัน ได้ก่อนการตัดสินใจลงทุน เมื่อนักลงทุนทำการลงทะเบียนว่าจะซื้อหุ้นกู้ Crowdfunding แล้ว และการระดมทุนเป็นไปตามข้อกำหนดและถึงเป้าหมายทีกำหนด
ผู้ออกหุ้นกู้จะออกใบหุ้นกู้Crowdfundingให้นักลงทุน แต่หากทำการลงทะเบียนซื้อไม่สำเร็จ นักลงทุนจะได้รับค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนดังกล่าวคืน
ขั้นตอนที่ 3 : การออกใบแสดงกรรมสิทธิในหุ้นกู้ Crowdfunding
บริษัท พิจารณารายละเอียดขอองหุ้นกู้ Crowdfunding และกำหนดสิทธิและหน้าที่ของผู้ออกหุ้นกู้ และผู้ครอบครองหุ้นกู้ ในขั้นตอนนี้ เงินทุนจะถูกโอนจากคัสโตเดี่ยนไปยังบริษัท และบริษัทจะออกใบแสดงกรรมสิทธิในหุ้นกู้ Crowdfunding ให้กับนักลงทุน
ขั้นตอนที่ 4 : ข้อกำหนดของผู้ออกหุ้นกู้
สยามวาลิดัส ทำการดูแลหุ้นกู้ที่ขึ้นทะเบียน ในนามของบริษัทผู้ออกหุ้นกู้ และติดตามดูแลการจ่ายชำระคืนเงินกู้ให้แก่นักลงทุน ตลอดอายุสัญญาของหุ้นกู้
จะเกิดอะไรหากผู้ออกหุ้นกู้มีการผิดนัดชำระหนี้
ในกรณีที่ผู้กู้ประสบปัญหาซึ่งอาจนำไปสู่การผิดนัดชำระหนี้ กรุณาติดต่อ สยามวาลิดัส โดยทันที เพื่อที่เราจะได้ช่วยเหลือ ให้คำแนะนำและช่วยหาวิธีการที่เป็นไปได้ในการจ่ายชำระคืนเงินกู้ เช่น การขอขยายอายุสัญญาของหุ้นกู้ หรือ การเปลี่ยนวันครบกำหนดชำระหนี้
ผู้ออกหุ้นกู้จะต้องเตรียมเอกสารอะไรในการสมัครเพื่อออกหุ้นกู้ Crowdfunding
1. หนังสือรับรองของบริษัท
2. บัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น
3. รายงานการเคลื่อนไหวทางบัญชีของธนาคาร (บัญชีหลักของบริษัท)
4. งบการเงินล่าสุดของบริษัท
5. ผลการตรวจสอบข้อมูลเครดิตบูโรของบริษัท
6. สำเนาบัตรประชาชน หรือหนังสือเดือนทาง ของผู้ถือหุ้นหลัก (ถือหุ้นเกินกว่า 20%)
มีการจ่ายชำระคืนเงินกู้ผ่านช่องทาง/ กระบวนการใด
การโอนเงินผ่านธนาคาร หรือ การหักบัญชีเงินฝาก
จะสามารถจ่ายชำระคืนเงินกู้ก่อนกำหนดได้หรือไม่
ทำได้ หากท่านต้องการชำระคืนเงินกู้ทั้งจำนวน กรุณาติดต่อเรา แล้วเราจะให้ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงิน
สามารถจะเปลี่ยนวันจ่ายชำระคืนเงินกู้ได้หรือไม่
ตารางการชำระคืนเงินกู้จะถูกกำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวนการลงทุน หากท่านต้องการเปลี่ยนแปลงตารางดังกล่าว กรุณาติดต่อเรา
อัตราดอกเบี้ยเป็นเท่าใด
อัตราดอกเบี้ยมีความแตกต่างกัน โดยขึ้นกับโปรไฟล์ของ SME ผู้กู้, ผลการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต, ประเภทของวงเงินสินเชื่อ วงเงินกู้ และระยะเวลาการกู้ยืม โดยจะอยู่ระหว่าง 4-12% ต่อปี
บริษัท เอสซีจี ดิสทริบิวชั่น จำกัด (ในเครือบริษัทปูนซีเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน)) และ บริษัท วาลิดัส แคปปิตอล
วาลิดัส ประเทศไทย หนึ่งในผู้ให้บริการแพลตฟอร์มทางการเงินสำหรับ SME ที่ใหญ่ที่สุดในระดับภูมิภาค
ในประเทศไทย วาลิดัส ภายใต้ชื่อบริษัท สยาม วาลิดัส ถูกก่อตั้งขึ้นเพื่อรองรับการให้บริการสินเชื่อ SME ซึ่งมีมูลค่าสูงถึง 1.3 พันล้านบาท และตั้งเป้าที่จะนำเสนอแหล่งเงินทุนและนวัตกรรมทางการเงิน ผ่านการวิเคราะห์ข้อมูลและปัญญาประดิษฐ์(AI) เพื่อสนับสนุนเงินทุนให้ธุรกิจ SMEs ในการขยายธุรกิจ
เราสร้างความสัมพันธ์เชื่อมโยงระหว่างบริษัทขนาดใหญ่ (องค์กรชั้นนำ, รัฐวิสาหกิจ) และแพลตฟอร์ม การให้กู้ยืมแบบ B2B เพื่อสนับสนุนสนับสนันแนวทางให้สินเชื่อแก่ SME ในห่วงโซ่อุปทาน (supply chain) วาลิดัส ได้รับใบอนุญาติฯจาก ธนาคารกลางสิงคโปร์ ในการดำเนินธุรกิจ นอกจากนี้ยังได้มีการขยายทั้งได้ขยายไปยังประเทศอินโดนีเซีย รวมถึงประเทศและเวียดนาม
สยาม วาลิดัส เป็นบริษัทลูกประจำประเทศไทยของ วาลิดัส สิงคโปร์, ผู้นำในการให้บริการแพลตฟอร์มทางการเงินสำหรับ SME ในระดับภูมิภาคอาเซียน
